Банк России разъяснил, что делать, чтобы банк не посчитал денежный перевод за сомнительный и не заблокировал карту. Регулятор сообщил, что этот вопрос задают его подписчики в соцсетях.
В ЦБ отметили, что причины блокировки счета могут быть разными: налоговые проблемы, попадание в базу данных дропов, подозрения банка по антиотмывочному закону. Даже законопослушные люди могут случайно оказаться втянутыми в мошенническую схему или вызвать у банка подозрения. Чтобы избежать проблем, нужно следовать следующим правилам:
Если банк ограничил доступ к счету или карте, то вам обязаны сообщить основание для этого и указать, как восстановить доступ.
Если доступ ограничили по 115-ФЗ (антиотмывочный закон), уточнить в банке причину блокировки и подготовить необходимые документы. Если банк отказывается пересмотреть свое решение, обратиться в Межведомственную комиссию через интернет-приемную.
Если доступ ограничили по 161-ФЗ (закон о противодействии финансовым преступлениям), то реквизиты попали в базу данных Банка России. Это решение можно обжаловать двумя способами: